Bank rozwoju, krajowa lub regionalna instytucja finansowa zaprojektowana w celu zapewnienia średnio- i długoterminowego kapitału na produktywne inwestycje, często w połączeniu z pomocą techniczną, w biednych krajach.
Liczba banków rozwoju gwałtownie wzrosła od lat 50. XX wieku; zostali zachęceni przez Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju i jego spółki zależne. Duże regionalne banki rozwoju obejmują Międzyamerykański Bank Rozwoju, utworzony w 1959 r.; Azjatycki Bank Rozwoju, który rozpoczął działalność w 1966 r.; oraz Afrykański Bank Rozwoju, utworzony w 1964 r. Mogą udzielać pożyczek na określone projekty krajowe lub regionalne podmiotom prywatnym lub publicznym lub mogą współpracować z innymi instytucjami finansowymi. Jednym z głównych działań banków rozwoju było uznawanie i promocja prywatnych możliwości inwestycyjnych. Chociaż wysiłki większości banków rozwoju są skierowane na sektor przemysłowy, niektóre zajmują się również rolnictwem.
Banki rozwoju mogą być własnością publiczną lub prywatną i działać, chociaż rządy często wnoszą znaczny wkład w kapitał banków prywatnych. Forma (kapitał własny lub pożyczki) i koszt finansowania oferowane przez banki rozwoju zależą od kosztu pozyskania kapitału oraz potrzeby wykazania zysku i wypłaty dywidendy.
Praktyki rozwojowe wywołały pewne kontrowersje. Ponieważ banki rozwoju zwykle są zarządzane przez rząd i nie ponoszą odpowiedzialności przed podatnikami, którzy je finansują, istnieje niewiele kontroli i sald, które uniemożliwiają bankom dokonywanie złych inwestycji. Niektóre międzynarodowe banki rozwoju zostały obwinione za narzucenie polityk, które ostatecznie destabilizują gospodarki krajów otrzymujących pomoc. Kolejny problem dotyczy „pokusy nadużycia” - jest to możliwość, że nieodpowiedzialna pod względem podatkowym polityka krajów otrzymujących pomoc zostanie skutecznie nagrodzona, a tym samym zachęta do pożyczek ratunkowych. Choć teoretycznie jest to poważny problem, istnienie takiego pokusy nadużycia nie zostało udowodnione.
Przykładem sukcesu prywatnego banku rozwoju jest Grameen Bank, założony w 1976 r. W celu obsługi małych pożyczkobiorców w Bangladeszu. Podejście banku opiera się na mikrokredytach - małych pożyczkach o wartości nawet kilku dolarów. Stopy spłaty kredytu są bardzo wysokie, ponieważ kredytobiorcy muszą dołączyć do „kręgów kredytowych”. Koledzy z kręgu, w którym zwykle jest mniej niż 10 osób, to inni kredytobiorcy, których wiarygodność kredytowa jest zagrożona w przypadku niewykonania zobowiązania przez jednego z ich członków. Dlatego każdy członek zmusza innych członków do terminowej zapłaty. Podejście Grameena pobudziło tworzenie podobnych banków w wielu krajach rozwijających się.
